您现在的位置:香港挂牌 > 香港挂牌图 >

如何建立3基金投资组合

发布时间: 2019-09-19

  “三基金投资组合允许投资者通过购买三种证券来获得三种最大的资产类别:美国股票,国际股票和债券,”Ally Invest Advisors执行董事Tom Desmond表示。“投资者通过使用不同的百分比分配来改变他们的风险。”

  威斯康星州Waukesha市Drake and Associates的首席执行官兼创始人Tony Drake表示,由于其简单性,这种策略通常被称为懒惰的投资组合。“这个概念基于沸腾到三个非常不同的逆资产类别,”他说。“理论是,当一个人上升,另一个人会下降。”

  德雷克说这是一种极简单的方法,但在选择三种基金时,存在一层复杂性。与任何其他投资计划一样,需要考虑优势和劣势。

  加利福尼亚州圣巴巴拉的美国退休服务公司首席执行官Diane Brewer表示,这种方法的一些吸引力包括管理成本低和投资最低。

  “对于规模较小的投资者来说,三基金投资组合是最优的,因此他们通过少量投资实现最大程度的多元化,降低成本,”布鲁尔说。

  如果所包括的资金是交易所交易基金,这种方法可以更具成本效益和税收效率。ETF是在证券交易所交易的一篮子投资,通常具有比标准共同基金更低的周转率。基金内的资产交易频率较低,导致应税事件减少。

  德雷克表示,由于它“基本上是对整个市场进行投资”,因此市场表现不佳的风险微乎其微。他说,马斯奇奥集团纯免耕精量播种机亮相山东!这种方法还可以消除财务顾问试图超越指数的风险。

  新泽西州Kinnelon的True North Financial Services的创始人Matthew Crum表示,投资组合管理中最重要的职责之一就是定期重新平衡它以使其恢复到目标分配。“用三个基金监控和重新平衡投资组合比完成10个基金组合要容易得多,”他说。

  位于路易斯安那州德纳姆斯普林斯的普雷斯利财富管理公司创始人兼负责人克里斯蒂史密斯表示,与三基金投资相关的最大劣势是缺乏风险控制。她以最近的利率上升为例。

  史密斯说:“虽然有人可以提高债券投资组合的持股比例,但在利率上升的情况下,这仍然可能导致上行潜力有限甚至亏损。” “与主动管理的账户不同,投资组合无法快速适应不断变化的市场状况。”

  三基金策略可以以不同的方式进行限制。Brewer表示,投资者可能难以“多元化进入市场上可用的多个特定行业”,特别是如果包括的基金或ETF范围狭窄。

  “对于想要设置并忘记的人来说,三基金投资组合是更好的选择,”他说。“对于那些对风险有良好胃口的人来说,这更为合适;例如,一个不受市场波动困扰的年轻投资者。”

  史密斯说,建立三基金投资组合的第一条规则是适当的资产定位。具体而言,这意味着了解在合格或不合格账户中持有资金之间的差异。

  史密斯说:“有了不合格的账户,你必须考虑到三个基金中每个基金的流动率和税收后果。” “寻找低流动性基金家庭,以尽量减少税务影响。”

  “试图产生最大的税后回报潜力需要人们查看每个类别的资产,以衡量它们对这些资产的具体影响,”他说。



友情链接:
Copyright 2018-2021 香港挂牌 版权所有,未经授权,禁止转载。

挂牌| 香港最快开奖结果直播| 白小姐论坛49288| 管家婆中特网综合玄机| 香港挂牌跑狗图| 香港马会综合资料| www.54898.com| 香港賽馬會| 2014跑狗报玄机图| 大家发六合高手网| 香港开奖现场直播结果| 49788.com|